O objetivo deste estudo foi analisar o efeito da educação financeira e das atitudes frente ao di-nheiro na propensão ao endividamento, conduzido junto a uma amostra de 318 estudantes de pós-graduação em Administração e Ciências Contábeis no Brasil. A pesquisa utilizou uma abor-dagem quantitativa e descritiva, com coleta de dados primários via survey em corte transversal. As análises incluíram estatísticas descritivas, fatorial e regressão linear. Os resultados indicaram que maior educação financeira está associada a uma redução na propensão ao endividamento e atitudes mais positivas em relação ao dinheiro, enquanto atitudes financeiras apresentaram uma correlação positiva com a propensão ao endividamento. Destaca-se que a educação financeira não apenas reduz a dependência de dívidas não relacionadas aos estudos, mas também aprimora os padrões de pagamento. Além de suas contribuições teóricas, ao fornecer uma perspectiva única acerca da propensão ao endividamento, este estudo evidencia uma contribuição prática ao asso-ciar a conscientização e o cuidado aprimorado com as finanças pessoais dos participantes a uma menor propensão ao endividamento.
The aim of this study was to analyze the effect of financial education and attitudes towards money on the propensity to get into debt, conducted with a sample of 318 postgraduate students in Business Admin-istration and Accounting Sciences in Brazil. The research used a quantitative and descriptive approach, collecting primary data via a cross-sectional survey. The analyses included descriptive statistics, factor analysis and linear regression. The results indicated that greater financial education is associated with a reduction in the propensity to get into debt and more positive attitudes towards money, while financial attitudes showed a positive correlation with the propensity to get into debt. It is noteworthy that finan-cial education not only reduces dependence on debts unrelated to studies but also improves payment patterns. In addition to its theoretical contributions, by providing a unique perspective on the propensity to get into debt, this study makes a practical contribution by associating awareness and improved care of participants’ personal finances with a lower propensity to get into debt.
